In some cases, choosing your beneficiaries is easy; you may simply elect to leave everything to your spouse, or divide it equally among your children. However, in other situations, things may not be so cut and dry. Complicated scenarios require careful planning and forethought to prevent delays and guard against challenges to your will and misinterpretations of your wishes.

First, it’s worth reviewing Florida’s preference of distribution policy, which specifies how a decedent’s assets are divided if there is no will and the late individual had no children. In Florida, a deceased person’s surviving parents have first priority, followed by surviving siblings, then by the person’s extended family (aunts and uncles, nieces and nephews, cousins, and so on). This illustrates the precedents which guide how an estate is normally divided up.

However, you’re under no obligation to conform to these norms. While the vast majority of people leave their property to their children or other close family members, you may want to leave a financial gift to alternative beneficiaries, such as:

  • Charitable foundations. If you’re actively involved with a local, national or international cause, or if you decide you’d like to support the important work of a particular organization, you might choose to leave some or all of your assets to a charitable foundation.
  • Organizations and institutions. Fraternities and sororities, professional organizations, schools, colleges, and many other public and private institutions depend on the generosity of members and alma mater.

Also, remember that assets such as life insurance policies and annuities can be left directly to spouses without being held in probate and with minimal taxation. When you’re naming beneficiaries, always be sure to account for such factors, as they can jeopardize your assets and diminish their value.

Finally, it’s worth keeping in mind that Florida estate law generally disqualifies what are known as “interorum clauses.” This type of clause provides an expected beneficiary, such as a child or sibling, with a disproportionately small share of the estate and specifies that if that beneficiary challenges the provisions of the will, he or she will get nothing. It is not recommended that you include such a clause in your will, as the chances of it being honored are very small. If you must adopt such an approach, it’s better to specifically exclude that person from your will altogether.

If you require any advice as you choose beneficiaries, or if you’d like assistance navigating Florida’s complex estate and taxation laws, don’t hesitate to reach out to an experienced and understanding probate attorney. It is also recommended that you prepare your will and estate plan with the guidance of a legal professional to prevent misunderstandings and ensure your assets and final wishes are protected.En algunos casos, eligiendo sus beneficiarios es fácil; Usted simplemente puede elegir a dejar todo a su esposo, o dividirlo en partes iguales entre sus hijos. Sin embargo, en otras situaciones, las cosas no son tan fácil. Casos complicados requieren una planificación cuidadosa y previsión para evitar retrasos y protegerse de desafíos potenciales a su testamento y las interpretaciones apropiadas de sus deseos.

En primer lugar, vale la pena revisar la póliza de la Florida de la preferencia de distribución, que especifica cómo activos del fallecido se dividen si no hay testamento y si no tenía hijos. En la Florida, los padres sobrevivientes de una persona fallecida tienen primera prioridad, seguida por hermanos sobrevivientes, luego por familiares de la persona (tías y tíos, sobrinas y sobrinos, primos y así sucesivamente). Esto ilustra los precedentes que guían cómo una herencia normalmente es dividida.

Sin embargo, no estas bajo obligación de aceptar estas normas. Mientras que la gran mayoría de la gente deja sus bienes a sus hijos o a otros familiares cercanos, quizá quieras dejar una donación financiera a beneficiarios alternativos, tales como:

  • Fundaciones caritativas. Si estas activamente involucrado en una causa local, nacional o internacional, o si decides que quieres apoyar el trabajo importante de una organización particular, usted podría elegir dejar algunos o todos sus bienes a una fundación de caridad.
  • Organizaciones e instituciones. Fraternidades y hermandades de mujeres, organizaciones profesionales, escuelas, colegios y muchas otras instituciones públicas y privadas dependen de la generosidad de los miembros.

Además, recuerde que puedes dejarle activos tales como seguros de vida y annualidades directamente a su esposo sin ser detenidos en sucesiones y con mínimos impuestos. Cuando vas a delinear los beneficiarios, siempre asegúrese de tener en cuenta esos factores, ya que pueden poner en peligro sus activos y disminuir su valor.

Finalmente, vale la pena teniendo en cuenta que la ley de la Florida generalmente descalifica las denominadas “cláusulas de interorum.” Este tipo de cláusula le provee a un beneficiario esperado, como un niño o un hermano, un porcentaje desproporcionadamente pequeño de la herencia y especifica que si el beneficiario disputa las disposiciones del testamento, él o ella no recibirá nada. No se recomienda incluir esta cláusula en tu testamento, la posibilidad de que fuera honrada es muy pequeña. Si esto es su deseo, es mejor excluir específicamente a esa persona de tu testamento.

Si necesita algún consejo cuando estas eligiendo a los beneficiarios, o si te gustaría ayuda a navegar las leyes de sucesión de la Florida y las leyes de impuestos, no dude en acercarse a un abogado con experiencia de sucesiones. También se recomienda que usted prepare su plan patrimonial con el asesoramiento de un profesional para evitar malos entendidos y asegurar sus activos y deseos finales estén protegidos.